Recibir dinero en efectivo 2021. Límite permitido según la Ley Antilavado

 

Actividad	Límite en UMA*	Monto límite en MN**
Compraventa de inmuebles	8,025	$719,200.50
Compraventa de vehículos, nuevos o usados, ya sean aéreos, marítimos o terrestres	3,210	$287,680.20
Compraventa de relojes; joyería; metales preciosos y piedras preciosas, ya sea por pieza o por lote y de obras de arte
Adquisición de boletos que permita participar en juegos con apuesta, concursos o sorteos; así como la entrega a pago de premios por haber participado en dichos juegos con apuesta, concursos o sorteos
Servicios de blindaje
Compra venta de acciones o partes sociales
Arrendamiento de inmuebles, nuevos o usados

 

Actividad	Umbral de Identificación		Umbral de aviso
	UMA*	M.N.**	UMA*	M.N.**
Juegos con apuesta, concursos y sorteos	325	$29,126.50	645	$57,804.90
Tarjetas de crédito o de servicios	805	$72,144.10	1,285	$115,161.70
Tarjetas prepagadas	645	$57,804.90	645	$57,804.90
Cheques de viajero	Siempre	Siempre	645	$57,804.90
Préstamos o créditos, con o sin garantía	Siempre	Siempre	1,605	$143,840.10
Servicios de construcción, desarrollo o comercialización de bienes inmuebles	Siempre	Siempre	8,025	$719,200.50
Comercialización de piedras y metales preciosos, joyas y relojes	805	$72,144.10	1,605	$143,840.10
Subasta y comercialización de obras de arte	2,410	$215,984.20	4,815	$431,520.30
Distribución y comercialización de todo tipo de vehículos (terrestres, marinos, aéreos)	3,210	$287,680.20	6,420	$575,360.40
Servicios de blindaje (vehículos y bienes inmuebles)	2,410	$215,984.20	4,815	$431,520.30
Transporte y custodia de dinero o valores	Siempre	Siempre	3,210	$287,680.20
Derechos personales de uso y goce de bienes inmuebles	1,605	$143,840.10	3,210	$287,680.20
Recepción de donativos por parte de organizaciones sin fines de lucro	1,605	$143,840.10	3,210	$287,680.20
Operaciones con Activos Virtuales	Siempre	Siempre	645	$57,804.90
Prestación de servicios profesionales de manera independiente, sin relación laboral:
Actividad	Umbral de Identificación	Umbral de aviso
Compraventa de bienes inmuebles o la cesión de derechos sobre estos	Siempre	Cuando en nombre y representación de un cliente, se realice alguna operación financiera que esté relacionada con los actos señalados
Administración y manejo de recursos, valores o cualquier otro activo de sus clientes	Siempre	Cuando en nombre y representación de un cliente, se realice alguna operación financiera que esté relacionada con los actos señalados
Manejo de cuentas bancarias, de ahorro o de valores	Siempre	Cuando en nombre y representación de un cliente, se realice alguna operación financiera que esté relacionada con los actos señalados
Organización de aportaciones de capital o cualquier otro tipo de recursos para la constitución, operación y administración de sociedades mercantiles	Siempre	Cuando en nombre y representación de un cliente, se realice alguna operación financiera que esté relacionada con los actos señalados
Constitución, escisión, fusión, operación y administración de personas morales o vehículos corporativos, incluido el fideicomiso y la compra o venta de entidades mercantiles	Siempre	Cuando en nombre y representación de un cliente, se realice alguna operación financiera que esté relacionada con los actos señalados
Prestación de fe pública por notarios públicos respecto de:
Actividad	Umbral de Identificación		Umbral de aviso
	UMA*	M.N.**	UMA*	M.N.**
Transmisión o constitución de derechos reales sobre inmuebles	Siempre	Siempre	16,000	$1,433,920.00
Otorgamiento de poderes para actos de administración o dominio otorgados con carácter irrevocable	Siempre	Siempre	Siempre	Siempre
Constitución de personas morales y su modificación patrimonial	Siempre	Siempre	8,025	$719,200.50
Constitución o modificación de fideicomisos traslativos de dominio o de garantía sobre inmuebles	Siempre	Siempre	8,025	$719,200.50
Otorgamiento de contratos de mutuo o crédito, con o sin garantía	Siempre	Siempre	Siempre	Siempre
Prestación de fe pública por corredores públicos respecto de:
Actividad	Umbral de Identificación		Umbral de aviso
	UMA*	M.N.**	UMA*	M.N.**
Avalúos sobre bienes	8,025	$719,200.50	8,025	$719,200.50
Constitución de personas morales mercantiles, su modificación patrimonial	Siempre	Siempre	Siempre	Siempre
Constitución, modificación o cesión de derechos de fideicomiso	Siempre	Siempre	Siempre	Siempre
Otorgamiento de contratos de mutuo, mercantil o créditos mercantiles	Siempre	Siempre	Siempre	Siempre
Prestación de servicios de comercio exterior respecto de:
Actividad	Umbral de Identificación		Umbral de aviso
	UMA*	M.N.**	UMA*	M.N.**
Vehículos	Siempre	Siempre	Siempre	Siempre
Máquinas de juegos y apuestas	Siempre	Siempre	Siempre	Siempre
Equipos y materiales para la elaboración de tarjetas de pago	Siempre	Siempre	Siempre	Siempre
Materiales de resistencia balística	Siempre	Siempre	Siempre	Siempre
Joyas, relojes, metales y piedras preciosas	485	43,465.70 Valor individual	485	43,465.70 Valor individual
Obras de arte	4,815	$431,520.30	4,815	$431,520.30
Valor UMA 2021	89.62

Ver también: https://sppld.sat.gob.mx/pld/interiores/umbrales.html

* Conforme al artículo tercero transitorio del Decreto por el que se declara reformadas y adicionadas diversas disposiciones de la Constitución Política de los Estados Unidos Mexicanos, en materia de desindexación del salario mínimo (DOF 27/enero/2016), todas las menciones al salario mínimo como base, medida o referencia para determinar la cuantía de obligaciones y supuestos previstos en leyes federales, se entenderán referidas a la Unidad de Medida y Actualización (UMA).

** En términos del decreto emitido por el Instituto Nacional de Geografía y Estadística, el valor de la UMA para 2021 es de $89.62 pesos mexicanos.

Fuente: sppld.sat.gob.mx