Recibir dinero en efectivo 2021. Límite permitido según la Ley Antilavado

Los montos para la identificación y el aviso de las operaciones señaladas en la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita se actualizaron en la misma medida del valor diario de la UMA equivalente a 84.49 pesos.

Los umbrales de restricción de uso de efectivo y metales para 2021 son los siguientes:

 

Actividad Límite en UMA* Monto límite en MN**
Compraventa de inmuebles 8,025 $719,200.50
Compraventa de vehículos, nuevos o usados, ya sean aéreos, marítimos o terrestres 3,210 $287,680.20
Compraventa de relojes; joyería; metales preciosos y piedras preciosas, ya sea por pieza o por lote y de obras de arte
Adquisición de boletos que permita participar en juegos con apuesta, concursos o sorteos; así como la entrega a pago de premios por haber participado en dichos juegos con apuesta, concursos o sorteos
Servicios de blindaje
Compra venta de acciones o partes sociales
Arrendamiento de inmuebles, nuevos o usados

 

 
Actividad Umbral de Identificación Umbral de aviso
UMA* M.N.** UMA* M.N.**
Juegos con apuesta, concursos y sorteos 325 $29,126.50 645 $57,804.90
Tarjetas de crédito o de servicios 805 $72,144.10 1,285 $115,161.70
Tarjetas prepagadas 645 $57,804.90 645 $57,804.90
Cheques de viajero Siempre Siempre 645 $57,804.90
Préstamos o créditos, con o sin garantía Siempre Siempre 1,605 $143,840.10
Servicios de construcción, desarrollo o comercialización de bienes inmuebles Siempre Siempre 8,025 $719,200.50
Comercialización de piedras y metales preciosos, joyas y relojes 805 $72,144.10 1,605 $143,840.10
Subasta y comercialización de obras de arte 2,410 $215,984.20 4,815 $431,520.30
Distribución y comercialización de todo tipo de vehículos (terrestres, marinos, aéreos) 3,210 $287,680.20 6,420 $575,360.40
Servicios de blindaje (vehículos y bienes inmuebles) 2,410 $215,984.20 4,815 $431,520.30
Transporte y custodia de dinero o valores Siempre Siempre 3,210 $287,680.20
Derechos personales de uso y goce de bienes inmuebles 1,605 $143,840.10 3,210 $287,680.20
Recepción de donativos por parte de organizaciones sin fines de lucro 1,605 $143,840.10 3,210 $287,680.20
Operaciones con Activos Virtuales Siempre Siempre 645 $57,804.90
Prestación de servicios profesionales de manera independiente, sin relación laboral:
Actividad Umbral de Identificación Umbral de aviso
Compraventa de bienes inmuebles o la cesión de derechos sobre estos Siempre Cuando en nombre y representación de un cliente, se realice alguna operación financiera que esté relacionada con los actos señalados
Administración y manejo de recursos, valores o cualquier otro activo de sus clientes Siempre Cuando en nombre y representación de un cliente, se realice alguna operación financiera que esté relacionada con los actos señalados
Manejo de cuentas bancarias, de ahorro o de valores Siempre Cuando en nombre y representación de un cliente, se realice alguna operación financiera que esté relacionada con los actos señalados
Organización de aportaciones de capital o cualquier otro tipo de recursos para la constitución, operación y administración de sociedades mercantiles Siempre Cuando en nombre y representación de un cliente, se realice alguna operación financiera que esté relacionada con los actos señalados
Constitución, escisión, fusión, operación y administración de personas morales o vehículos corporativos, incluido el fideicomiso y la compra o venta de entidades mercantiles Siempre Cuando en nombre y representación de un cliente, se realice alguna operación financiera que esté relacionada con los actos señalados
Prestación de fe pública por notarios públicos respecto de:
Actividad Umbral de Identificación Umbral de aviso
UMA* M.N.** UMA* M.N.**
Transmisión o constitución de derechos reales sobre inmuebles Siempre Siempre 16,000 $1,433,920.00
Otorgamiento de poderes para actos de administración o dominio otorgados con carácter irrevocable Siempre Siempre Siempre Siempre
Constitución de personas morales y su modificación patrimonial Siempre Siempre 8,025 $719,200.50
Constitución o modificación de fideicomisos traslativos de dominio o de garantía sobre inmuebles Siempre Siempre 8,025 $719,200.50
Otorgamiento de contratos de mutuo o crédito, con o sin garantía Siempre Siempre Siempre Siempre
Prestación de fe pública por corredores públicos respecto de:
Actividad Umbral de Identificación Umbral de aviso
UMA* M.N.** UMA* M.N.**
Avalúos sobre bienes 8,025 $719,200.50 8,025 $719,200.50
Constitución de personas morales mercantiles, su modificación patrimonial Siempre Siempre Siempre Siempre
Constitución, modificación o cesión de derechos de fideicomiso Siempre Siempre Siempre Siempre
Otorgamiento de contratos de mutuo, mercantil o créditos mercantiles Siempre Siempre Siempre Siempre
Prestación de servicios de comercio exterior respecto de:
Actividad Umbral de Identificación Umbral de aviso
UMA* M.N.** UMA* M.N.**
Vehículos Siempre Siempre Siempre Siempre
Máquinas de juegos y apuestas Siempre Siempre Siempre Siempre
Equipos y materiales para la elaboración de tarjetas de pago Siempre Siempre Siempre Siempre
Materiales de resistencia balística Siempre Siempre Siempre Siempre
Joyas, relojes, metales y piedras preciosas 485 43,465.70 Valor individual 485 43,465.70 Valor individual
Obras de arte 4,815 $431,520.30 4,815 $431,520.30
Valor UMA 2021 89.62

Ver también: https://sppld.sat.gob.mx/pld/interiores/umbrales.html

* Conforme al artículo tercero transitorio del Decreto por el que se declara reformadas y adicionadas diversas disposiciones de la Constitución Política de los Estados Unidos Mexicanos, en materia de desindexación del salario mínimo (DOF 27/enero/2016), todas las menciones al salario mínimo como base, medida o referencia para determinar la cuantía de obligaciones y supuestos previstos en leyes federales, se entenderán referidas a la Unidad de Medida y Actualización (UMA).

** En términos del decreto emitido por el Instituto Nacional de Geografía y Estadística, el valor de la UMA para 2021 es de $89.62 pesos mexicanos.

Fuente: sppld.sat.gob.mx

2 comentarios
  1. Antonio
    Antonio Dice:

    Cuanto puedo pagar en efectivo en la compra de una casa y pago de efectivo en la compra de un auto, ejemplo valor $ 850,000.00, si la ley permite 3210 uma x 89.62= $ 287,680.20, porque se recibe más efectivo.
    Saludos

    Responder
  2. Jose Romero Quezada
    Jose Romero Quezada Dice:

    Buen principio de año y la buena intención de dar información educarptiva POR medio de estas cápsulas eficientes

    Responder

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