Fraude Financiero. Cómo los modelos de machine learning pueden neutralizarlos.

Los estafadores siempre apuntan al eslabón más débil del proceso bancario. A medida que los sistemas se vuelven más seguros, el eslabón más débil acaba siendo el propio cliente. Continuar leyendo:

¿No reconoces transferencia bancaria? Tú deberás demostrar que su sistema falló.

Cuando el cuentahabiente niega haber dado su autorización al banco, para realizar la transferencia y la institución de crédito afirma que sí recibió la instrucción, corresponde al primero demostrar que el sistema que opera las firmas electrónicas carece de fiabilidad y, por tanto, que su cuenta fue saboteada electrónicamente. Continuar leyendo:

Se expide el formato oficial para el intercambio de información de clientes y usuarios con entidades financieras extranjeras

La Secretaría de Hacienda y Crédito Público dio a conocer el día de hoy (30 de marzo) a través del Diario Oficial de la Federación (DOF), la Resolución por la que se expide el formato oficial para el intercambio de información de clientes y usuarios con entidades financieras extranjeras, en términos de las disposiciones de carácter general a que se refiere el artículo 115 de la Ley de Instituciones de Crédito, así como el instructivo para su llenado. Continuar leyendo:

Disminuyen monto máximo para cheques al portador.

El pasado viernes fue bastante ajetreado tanto por el anunciado desalojo del zócalo de maestros de la CNTE así como por las prisas por irnos a disfrutar de un merecido puente vacacional 🙂 Pues bien, releyendo el DOF del 13 de septiembre podemos leer que se ha reducido el monto… Continuar leyendo:

Con la Reforma Financiera, La penalización para los deudores inhibirá la solicitud de créditos.

La penalización para los deudores inhibirá la solicitud de créditos, afirma el empresario Fernando Turner Dávila. Autor: Juan Antonio Lara Monterrey.- En lugar de resolver el problema de la falta de crédito, la reforma financiera puede agravarlo al establecer figuras como el secuestro de bienes sin juicio de por medio… Continuar leyendo:

Reforma Financiera 2013 – Lo que necesitas saber

La iniciativa propone a través de cuatro ejes, dar mayor flexibilidad e incentivos para que el sector privado y la Banca de Desarrollo de forma conjunta, otorguen más créditos y que éstos en mejores condiciones. Los cuatro ejes son: Fomentar el crédito a través de la Banca de Desarrollo; Ampliar el crédito de las instituciones financieras privadas;… Continuar leyendo: